En Wallbit estamos comprometidos con el bienestar financiero de nuestros clientes. Por eso, nos alegra sobremanera cuando alcanzan nuevos niveles de crecimiento. No obstante, la superación siempre trae consigo nuevos desafíos que superar.
Por ejemplo, cuando la práctica profesional escala lo suficiente y puede beneficiarse de una optimización en pago de impuestos. Si este es tu caso, es probable que estés pensando en darle personería jurídica en EE.UU. a tu práctica a través de una LLC (el equivalente a una Sociedad de Responsabilidad Limitada).
¡Estás de suerte! Nos complace anunciar nuestra nueva alianza con Defentux, un partner experto en la formación de LLC en EE.UU. que ofrece asesoría 100% personalizada a los profesionales cuyo crecimiento amerita una planificación fiscal más sólida.
Con esta nueva alianza, los clientes de Wallbit que deseen optimizar su planificación tributaria en EE.UU. pueden acceder a asesoramiento especializado para abrir una LLC en Estados Unidos, mientras seguimos ayudándoles a mejorar su rendimiento financiero en cualquier parte del mundo.
Ahora bien, frente a todo esto, primero lo primero: una LLC, ¿qué es y por qué es tan importante abrir una? A continuación te contamos todo lo que necesitas saber al respecto.
LLC: ¿qué es?
LLC quiere decir Limited Liability Company, lo que vendría a ser una sociedad de responsabilidad limitada. Se trata de un tipo de sociedad que se estructura a partir del capital que aportan sus socios.
La LLC es la figura más elegida por emprendedores de todo el mundo para operar en Estados Unidos, ya que brinda protección patrimonial a sus fundadores: en caso de quiebra, estos no responden con su patrimonio personal. De ahí el nombre limited liability (responsabilidad limitada).
Sin embargo, esta no es su única ventaja: también cuenta con una estructura flexible que se adapta a distintos modelos de negocio y con un bajo nivel de burocracia.
¿Por qué tantos latinoamericanos las usan para crear una empresa en Estados Unidos?
Las razones son múltiples. En primer lugar, EE.UU. es un país propicio para los negocios, especialmente para emprendedores de América Latina y el Caribe. Las garantías legales y la estabilidad normativa son dos aspectos claves a la hora de operar como empresa.
Además, el sistema bancario estadounidense brinda acceso al resto del mundo a través de plataformas globales y convenios bancarios internacionales.
Esto asegura la escalabilidad futura y credibilidad frente a clientes del resto del mundo, todo esto sin considerar las ventajas de operar en una economía tan fuerte como la estadounidense.
Finalmente, muchos estados de EE.UU. ofrecen facilidades para que los no residentes operen con LLC radicadas en su territorio, sin la necesidad de ser ciudadanos, contar con green card o dirección permanente.
¿Qué tipo de LLC me conviene?
A la hora de elegir el tipo de LLC que más nos conviene, hay varios factores a tener en cuenta.
¿Qué impuestos debe pagar una LLC en Estados Unidos?
El principal factor a tener en cuenta es el esquema impositivo ante la IRS (Internal Revenue Service). En efecto, una LLC en EE.UU. puede decidir cómo quiere pagar impuestos ante el organismo:
- puede optar por ser tratada como entidad ignorada, sociedad (partnership) como una corporación tradicional C-Corp, usando el Formulario 8832,
- o bien puede optar por tributar como S-Corp con el Formulario 2553, en caso de que los dueños sean residentes permanentes o ciudadanos de EE.UU.
Cada elección modifica la manera en que se calculan y pagan los impuestos: puede afectar los beneficios distribuidos, las obligaciones fiscales del dueño y el nivel de carga impositiva total.
Por eso, la decisión debe quedar claramente establecida en el Operating Agreement, el documento interno que regulará la LLC formada. En estos casos es cuando importa tener asesoramiento 100% personalizado a cada caso en particular para sacar mayor provecho de la sociedad constituída.
Doble imposición de impuestos: ¿tengo que pagar impuestos en mi país y en EE.UU?
Es importante tener en cuenta la planificación fiscal a la hora de constituir una LLC en EE.UU. En efecto, si no se toman las medidas necesarias, esta podría terminar pagando impuestos tanto en EE.UU. como en el país de residencia de los fundadores.
Para evitar esta doble imposición, es clave definir correctamente cómo y cuándo se distribuirán las utilidades de la LLC. Esto implica analizar de antemano las consecuencias fiscales, coordinar criterios contables y cumplir las normas legales de ambos países.
En pocas palabras, la distribución de ganancias se planifica para no generar impuestos duplicados.
Cómo crear una LLC en Estados Unidos con Defentux
Crear una LLC en Estados Unidos es una opción viable, legal y sobretodo accesible para ciudadanos de Latinoamérica. Sin embargo, puede resultar un proceso engorroso y complejo para una persona sin experiencia en la materia.
Contar con conocimientos en la normativa vigente es clave a la hora de considerar las particularidades de cada proyecto individualmente. Por eso, la mejor opción es recurrir a asesoramiento legal y contable como el que Defentux ofrece.
A continuación listamos una guía sobre cómo crear una LLC en EE.UU.
1. Elegir un Estado en función de las ventajas que ofrece
La elección del estado donde se registra una LLC determinará cuál es el marco legal aplicable, los impuestos y costos asociados, y qué exigencias de privacidad deben cumplirse.
Por eso, es necesario comparar tasas de inscripción y mantenimiento, obligaciones de informes y niveles de protección para propietarios:
- Delaware es atractivo para captar inversión
- Wyoming tiene bajos costos y mayor privacidad
- Florida cuenta con una proximidad cultural muy cercana con Latam
Decide según tu estrategia de crecimiento, la naturaleza digital o física de la operación y la previsión de atraer inversores o socios.
2. Registra la LLC
Una vez elegido el estado, la sociedad debe registrarse presentando los Artículos de Organización ante la autoridad estatal. Se debe definir y verificar el nombre conforme a las reglas locales (debe incluir la terminación legal requerida y no puede coincidir con otra entidad).
Se puede designar un agente registrado con dirección física en el estado seleccionado —si no se es residente, conviene contratar un servicio profesional que reciba notificaciones legales—. Asegúrate de que todos los datos en los Artículos estén completos para evitar rechazos o demoras.
3. Obtener un Número de Identificación del Empleador (EIN)
Lo siguiente es solicitar el EIN a la IRS, ya que es necesario para abrir cuentas bancarias, presentar impuestos, contratar empleados y operar legalmente. Si algún miembro tiene SSN o ITIN, la vía online suele ser inmediata; sin esos números, existen alternativas por fax o correo con plazos más largos o la posibilidad de usar un proveedor especializado.
El EIN es gratuito si se tramita directamente con el IRS; solicita el número tan pronto como tu LLC esté registrada.
4. Abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos
Luego hay que gestionar la apertura de una cuenta bancaria empresarial para manejar operaciones en dólares y facilitar relaciones con clientes, proveedores y plataformas internacionales. Lleva identificación oficial, comprobante de dirección y otros documentos que exija el banco.
Lo mejor es evaluar varias opciones: bancos digitales y neobancos que facilitan la apertura para no residentes, y entidades tradicionales con infraestructura más amplia. Lo ideal en este punto es comparar las condiciones y beneficios: tarifas por transferencias, mantenimiento, requisitos de saldo y disponibilidad de soporte en español.
Con Wallbit puedes solicitar una cuenta empresarial personalizada para tu negocio si te comunicas con nosotros directamente (por el momento, no es una opción disponible en la App).
5. Cumplimiento de normativo
Crear una LLC en EE.UU., como en cualquier otro país, requiere también cumplir con la normativa. Esto es, presentar informes estatales, pagar tasas administrativas y cumplir obligaciones fiscales. Conserva registros actualizados: dirección fiscal, identidad de miembros y cambios en la actividad o nombre.
Todo ello dependerá del régimen fiscal aplicable (muchas LLCs son “pass-through”, pasando ganancias a los miembros), cada uno tendrá fechas límite específicas según el tipo de entidad y número de socios. Lo mejor para mantener un control riguroso es fijar recordatorios y guardar documentación durante los periodos recomendados para evitar multas, suspensión o pérdida de protecciones.
Alianza de Wallbit y Defentux: ¿cómo puede ayudar a profesionales de Latam?
Si todo este proceso te resulta complejo, lo mejor es asesorarse con profesionales especializados en estructuras estadounidenses y fiscalidad internacional para reducir riesgos, evitar errores comunes y acelerar trámites.
Para profesionales fuera de EE.UU., esta asesoría ahorra tiempo y costos indirectos en la planificación fiscal, mientras garantiza que las decisiones se alineen con la estrategia de crecimiento de su actividad. Abrir una LLC puede ayudarte a optimizar la carga impositiva, mejorar el desempeño de tu actividad en el extranjero y brindar mayor reconocimiento a tu negocio.
Por eso, desde Wallbit encontramos que Defentux es un aliado que puede ayudar a nuestros clientes a dar el siguiente paso con su práctica profesional. Su trayectoria y expertise en la formación y gestión de LLC es de primer nivel.
Defentux ofrece un servicio de asesoramiento 100% personalizado en función de la situación de cada negocio y cliente en particular, lo que contribuye a mejorar el desempeño fiscal y contable de una LLC en EE.UU.
Por todo esto, ofrecemos beneficios exclusivos a los clientes de Defentux que quieran utilizar una cuenta de Wallbit para cobrar los rendimientos de su negocio en EE.UU.
Abrir una cuenta en EE.UU. para recibir las ganancias de tu negocio
Una vez que has dado el paso de constituir tu LLC (Limited Liability Company) en EE.UU., debés recibir y gestionar las ganancias generadas por tu empresa de forma eficiente y económica en Latinoamérica. Aquí es donde la alianza de Defentux con Wallbit se convierte en tu solución más eficaz.
Hasta hace no mucho tiempo, la recepción de fondos desde EE.UU. implicaba un proceso engorroso: transferencias internacionales lentas, comisiones altas, y tipos de cambio desfavorables por parte de los bancos tradicionales o procesadores de pago.
Wallbit elimina estas barreras: al utilizar nuestra plataforma, obtienes acceso instantáneo a una cuenta bancaria en Estados Unidos, con tu propio número de ruta (ABA) y número de cuenta. Esto te permite facturar a tus clientes y recibir pagos en USD por transferencia bancaria o a través de plataformas como PayPal de manera rápida y gratuita.
Pero la verdadera optimización ocurre cuando decides disponer de esos fondos en Latam. Wallbit te permite mantener tus ganancias en dólares. Cuando necesites usar el dinero, puedes:
- Pagar a proveedores o empleados en cualquier parte del mundo.
- Transferir fondos a tu cuenta bancaria local con tasas de conversión significativamente mejores que las del mercado tradicional.
- Utilizar la tarjeta Wallbit para gastos diarios y de negocio a nivel internacional, manteniendo el control de tus USD.
En resumen, Defentux te ayuda a crear la estructura legal que te permite facturar a nivel global (la LLC), y Wallbit te ofrece la infraestructura financiera para recibir, custodiar y utilizar esas ganancias de la forma más eficiente, económica y versátil posible.
Es el puente definitivo para escalar tu negocio en Latam con una base en EE.UU.
Entrevista con Manual Crespo, cofundador de Defentux
Ahora compartimos una entrevista que realizamos a Manuel Crespo, Co-Fundador & COO en Defentux. Manuel es abogado especializado en Derecho Empresarial por la Universidad de Buenos Aires y miembro de la comunidad Global Shapers, una iniciativa promovida por el Foro Económico Mundial.
El tema de la entrevista son las mejores prácticas para freelancers y profesionales a la hora de operar con una LLC en EE.UU.
- ¿Cuáles son los principales errores que cometen los freelancers o emprendedores argentinos al usar una LLC para cobrar en dólares, especialmente cuando no diferencian entre ingresos personales y empresariales?
El error más habitual es usar la LLC como si fuera una cuenta personal. Muchos freelancers la crean para recibir pagos del exterior, pero luego mezclan ingresos de la empresa con gastos personales o retiros directos sin registro. Ese desorden contable desvirtúa la función de la LLC y puede complicar su tratamiento fiscal tanto en Estados Unidos como en otros países.
Una LLC es una entidad jurídica separada. Aunque su dueño sea una sola persona, los fondos deben administrarse con criterios empresariales: la LLC factura, cobra y gestiona sus recursos dentro de su cuenta, y luego distribuye utilidades al propietario. Esa distinción protege la responsabilidad del socio y mantiene la coherencia fiscal.
Desde la práctica, esta estructura también permite a un profesional argentino recibir pagos en dólares sin pasar por el MLC (Mercado Libre de Cambios), siempre que los fondos se cobren en una cuenta corporativa en el exterior y se mantenga la trazabilidad documental. Es perfectamente legal si se informa correctamente y se respeta la residencia fiscal del titular.
En resumen, una LLC no es una cuenta alternativa: es una empresa internacional que da orden y respaldo a los ingresos. La diferencia es conceptual, pero marca el éxito o el riesgo de todo el esquema.
- Cuando una LLC comienza a facturar montos significativos, ¿qué ajustes legales o fiscales suelen ser necesarios para escalar correctamente sin exponerse a riesgos con el IRS o con ARCA?
Cuando una LLC empieza a tener volumen, el primer paso es revisar su clasificación fiscal. Una LLC de un solo miembro, por defecto, se considera “disregarded entity”, lo que significa que sus ingresos pasan directamente al propietario. Pero si los montos son relevantes —por ejemplo, más de USD 80.000 al año en retiro de ganancias— puede convenir optar por una elección fiscal distinta, como el formulario 8832 o 2553, para tributar como corporación y optimizar la carga impositiva.
También es importante implementar un sistema de cumplimiento anual más robusto, con reportes contables, registro de gastos deducibles y declaración informativa (Formulario 5472 si el dueño es extranjero). Desde Defentux ayudamos a los clientes a definir este punto: cuándo conviene seguir como LLC simple y cuándo pasar a un modelo corporativo.
El riesgo más común no es pagar de más, sino no reportar correctamente. El IRS no sanciona por crecer, sino por omitir información. A nivel local, organismos como la AFIP o ARCA pueden exigir documentación que demuestre que los fondos provienen de una empresa extranjera legítima. Por eso, cuanto más crece la facturación, más importante es tener estructura y trazabilidad.
- ¿Cómo deben declarar sus impuestos los dueños de una LLC en Estados Unidos que tienen residencia fiscal fuera del país?
Un extranjero que posee una LLC en EE.UU. no paga impuestos automáticamente por tener la empresa. El punto clave está en si la LLC genera “efectivamente ingresos en Estados Unidos”. Si el dueño trabaja desde su país y no tiene presencia física o empleados en EE.UU., el IRS puede considerar que los ingresos de la empresa no están sujetos a tributación estadounidense directa, pero sí requiere una declaración informativa anual (Formulario 5472 y 1120, según el caso) y una declaración personal del dueño en EE.UU. por las ganancias que esa empresa haya generado a su favor, sobre los cuales (idealmente) sí deberá pagar ganancias a nivel personal.
Eso no significa que no haya impuestos en su país de residencia. En Argentina, por ejemplo, el titular de una LLC debe declarar sus ganancias globales en el impuesto a las ganancias, o informarlas como participación societaria en el exterior. En Defentux insistimos mucho en este punto: la clave no es “evadir”, sino alinear la estructura con la residencia fiscal real.
El cumplimiento dual —EE.UU. y país de origen— no es un obstáculo, sino una práctica de protección patrimonial. Tener todo en regla permite operar sin sobresaltos con bancos, plataformas y organismos tributarios.
- ¿Cómo puede ser que pueda crear una LLC en Estados Unidos y que mi nombre no quede registrado frente al estado? ¿Cómo puedo demostrar que esa LLC es mía en mi país?
Esto sorprende a muchos. En varios estados de USA, especialmente Delaware, Wyoming y New Mexico, no se exige publicar el nombre del propietario de la LLC en los registros públicos. Esa es una política de privacidad comercial, no de opacidad. El estado registra a los “managers” o agentes residentes, pero no necesariamente al “beneficial owner”.
Para los que somos residentes de Latam, es difícil comprender que en el certificado de formación de una empresa no figuren los nombres de los dueños. Ahora bien, eso no significa que la empresa sea anónima. El propietario figura en la documentación interna de la LLC —el Operating Agreement, el EIN del IRS y los registros bancarios—. Esos documentos son los que permiten demostrar la titularidad en cualquier país.
Por ejemplo, un profesional argentino que necesita justificar su LLC ante AFIP o un banco puede presentar su Operating Agreement firmado y la carta de asignación del EIN (sea la CP575 o 147c). En Defentux los entregamos completos y traducidos si el cliente lo requiere.
Puede suceder que haya entidades privadas que no acepten estos documentos como prueba de titularidad de la empresa, ya que pueden no entender cómo funcionan las cosas en dichos estados de EE.UU. y exigir un documento emitido por el estado de formación de la empresa donde figure el nombre de los socios, el nombre de la empresa, y tenga un sello oficial.
En estos casos, no debemos desesperar. La solución es simple: agregar a los Artículos de Organización una cláusula extra donde determinemos la identidad de los socios. Esto se hace a través de un trámite administrativo llamado “Amendment”, y en Defentux podemos ayudarte a tramitarlo.
En resumen, la privacidad no es falta de transparencia: es una forma de proteger la identidad del emprendedor mientras cumple con todas las normas. Lo importante es que la documentación esté correctamente emitida y respaldada por los organismos de EE.UU.
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